À qui s'adresse ce modèle ?
Artisans et entreprises du bâtiment dont un client, professionnel ou particulier, n'a pas réglé une facture à l'échéance, et qui veulent le relancer par mail puis, si besoin, le mettre en demeure par lettre recommandée.
Relance de facture impayée par mail : les modèles à copier.
Entre crochets : ce que vous remplacez. Les paragraphes marqués « Client professionnel » ou « Client particulier » ne gardent que celui qui correspond à votre client : l'indemnité de 40 € et les pénalités de plein droit ne valent qu'entre professionnels.
1re relance par mail
7 jours après l'échéance
Objet : Rappel de paiement — facture [numéro] du [date]
Bonjour [Madame, Monsieur],
Sauf erreur de notre part, la facture [numéro] du [date], d'un montant de [montant] € TTC, arrivée à échéance le [date d'échéance], n'a pas encore été réglée.
Il s'agit peut-être d'un simple oubli : vous trouverez la facture en pièce jointe. Vous pouvez la régler par virement sur le compte [IBAN], en indiquant la référence [numéro].
Si le règlement a été fait entre-temps, merci de ne pas tenir compte de ce message.
Bien cordialement,
[Prénom Nom], [entreprise], [téléphone]
2e rappel par mail
15 jours après l'échéance
Objet : Deuxième rappel — facture [numéro] en attente de règlement
Bonjour [Madame, Monsieur],
Nous revenons vers vous au sujet de la facture [numéro] du [date], d'un montant de [montant] € TTC, échue le [date d'échéance]. Malgré notre message du [date de la 1re relance], elle reste impayée à ce jour.
Nous vous remercions de la régler sous huit jours, par virement sur le compte [IBAN] avec la référence [numéro]. Si un point vous empêche de la régler (erreur sur la facture, travaux à reprendre), dites-le-nous : nous trouverons une solution.
[Client professionnel] Entre professionnels, tout retard de paiement fait courir de plein droit des pénalités de retard au taux indiqué sur la facture ou, à défaut, au taux de la Banque centrale européenne majoré de 10 points (12,40 % l'an au 2ᵉ semestre 2026), ainsi qu'une indemnité forfaitaire pour frais de recouvrement de 40 € (Code de commerce, articles L441-10 et D441-5).
Bien cordialement,
[Prénom Nom], [entreprise], [téléphone]
Dernier rappel avant mise en demeure
30 jours après l'échéance
Objet : Dernier rappel avant mise en demeure — facture [numéro]
Bonjour [Madame, Monsieur],
La facture [numéro] du [date], d'un montant de [montant] € TTC, échue le [date d'échéance], reste impayée malgré nos messages du [date] et du [date].
Sans règlement de votre part d'ici le [date, huit jours plus tard], nous vous adresserons une mise en demeure par lettre recommandée avec accusé de réception, puis nous pourrons engager une procédure de recouvrement.
[Client professionnel] Les pénalités de retard et l'indemnité forfaitaire de 40 € sont dues depuis le [lendemain de l'échéance].
Bien cordialement,
[Prénom Nom], [entreprise], [téléphone]
Lettre de mise en demeure
Après le dernier rappel resté sans réponse
Objet : Mise en demeure de payer — facture [numéro] du [date]
[Madame, Monsieur],
Par la présente, nous vous mettons en demeure de nous régler la somme de [montant] € TTC, due au titre de la facture [numéro] du [date], pour les travaux de [désignation] réalisés le [date] au [adresse du chantier]. Cette facture, échue le [date d'échéance], reste impayée malgré nos relances du [date] et du [date].
Ce règlement doit nous parvenir dans un délai de huit jours à compter de la réception de cette lettre, par virement sur le compte [IBAN] (référence [numéro]) ou par chèque à l'ordre de [entreprise].
[Client professionnel] À cette somme s'ajoutent les pénalités de retard au taux de [taux] % l'an, dues depuis le [lendemain de l'échéance], et l'indemnité forfaitaire pour frais de recouvrement de 40 € (Code de commerce, articles L441-10 et D441-5).
[Client particulier] La somme due portera intérêt au taux légal à compter de la présente mise en demeure (Code civil, article 1231-6).
À défaut de règlement dans ce délai, nous saisirons la juridiction compétente pour obtenir le paiement, notamment par une requête en injonction de payer.
Veuillez agréer, [Madame, Monsieur], l'expression de nos salutations distinguées.
[Prénom Nom], [entreprise], [adresse], SIREN [numéro]
Mentions spécifiques à inclure.
- « Client professionnel : pénalités de retard au taux de [X] % l'an (au moins trois fois le taux d'intérêt légal) »
- « Client professionnel : indemnité forfaitaire pour frais de recouvrement de 40 € (article D441-5 du Code de commerce) »
Conseils pratiques.
- 1
Envoyez la première relance par mail 7 jours après l'échéance : un ton courtois et la facture en pièce jointe suffisent souvent.
- 2
Le deuxième rappel, 15 jours après l'échéance, demande un règlement sous huit jours ; chez un client professionnel, il rappelle les pénalités de retard et l'indemnité de 40 €.
- 3
Gardez la lettre recommandée avec accusé de réception pour la mise en demeure : elle prouve vos démarches avant une injonction de payer et, chez un particulier, fait courir les intérêts au taux légal (Code civil, art. 1231-6).
- 4
Conservez une copie de chaque relance envoyée : c'est votre preuve en cas de litige.
- 5
Avec la formule Essentiel, Qonforme envoie les relances par mail pour vous, aux dates que vous choisissez.
